quote:

Orijinalden alıntı: sssemih24

Dolandırıcı olup olmadığını anlamak için karşı tarafın size vereceği çekin görüntüsünü isteyin. Çekin üstündeki kare kodu okutup firma batak mı ödeme geçmişi nasıl öğrenebilirsiniz yada tanıdık bankacı arkadaşınız varsa daha rahat olayı çözersiniz.

quote:

Orijinalden alıntı: bal974

quote: Orijinalden alıntı: Lego95 Çek sahte çıkma olayı sene bilmem kaçta kaldı. Sorarsın hesabın olan bankaya onlar bakarlar karşılıksız çıkma çıkmama olayını sana söylerler zaten.

Öyle olmuyor işte.

Bu çek işini yapanlar, geçmişi temiz bir şirketi (genellikle inşaat şirketleri) satın alıyorlar.
Çalışılan her bankadan 1 koçan çek alıyorlar. Ki şirketin geçmişi temiz ise her banka çek karnesi verir.
Sonrasında bu çek olayına giriyorlar.

Bankaya soruyorsun, son bir yıl içerisinde 1,5-2 milyon TL sorunsuz ödenmiş diyor.
Ellerindeki 6-7 koçan çek ile piyasayı vurup ortadan kayboluyorlar. Genellikle 60-90 gün vadeli çek verdikleri için toplam tokatlama süreleri de bu 60-90 gündür.
60-90 gün sonra, ilk çekin vadesi geldiğinde bunların da oyunu bitmiş oluyor.

Aldıkları araba da bir ay içerisinde 3-4 kez el değiştiriyor.
Aldıkları malları nakit olarak spot piyasada eritiyorlar.

Sonra da ortadan kayboluyorlar.
1 yıl kadar gürcistan gibi yerlere gidenleri mevcut.

Nereden mi biliyorum, başımıza geldiğinden. Biz de ticaret ve imalat ile uğraşıyoruz, ticaret genellikle çek ile dönüyor. Ben de şirkete satınalmaya araba alırken çek ile aldım yıllar önce. Yıllar yıllar sonra Finansman müdürü ve pazarlama müdürü "bu adam benim içime sinmiyor" dememe rağmen, belki de herkesi kendimiz gibi sandığımızdan, şirkete kayıtlı başka bir aracı (Volvo S80 T6) sattılar. Adamın çekini hangi bankaya sorduysak "sorun yok, sağlam müşteri" dedi. Adam Trabzon'dan İzmir'e geldi arabayı aldı gitti. Gidiş o gidiş. Trabzon'a gidince pazarlama müdürünü aramış, "araba çok güzel, sorunsuz geldim, teşekkür ederim" demiş. Vadesi geldiğinde ödenmedi, adam bir süre buralarda telefonları açtı, 1 ay süre istedi vs.vs. sonra da ulaşılamaz oldu. . Bir avukat adamın ve çekin izini sürüyor. Ama 2014 yılı için 40.000 tl gibi bir para gitti. Yapacak birşey yok. Adam bildiğimiz kadarıyla hala gürcistan'da. Bankalardan da krediler almış ve geri ödememiş.

Demem o ki, çek ile tokatlama peşinde olanlar hala piyasalarda.

Bir de geçen hafta yaşadığımız bir olay, ticaretle uğraşan arkadaşımın çekini kopyalamışlar. Firması çok sağlam olduğu ve piyasada iyi tanındığı için çekini de herkes kabul etmiş. Şimdi onlarla uğraşıyor. Bir tanesi farkına varmadan ödenmiş, 10.000 tl gibi. Hesaplarına bloke koydurdu, her işlem için izni gerekiyor artık. Savcılık vs. uğraşıyor. 40.000-50.000-120.000 tl'lik çekler yazılmış. Ödenmeyecek tabii ki. Çeki alanlar mağdur.

Bir keresinde bize de bir müşterimiz bir çek sormuştu, bize müşterisinden bir çek alıp göndermek istemişti. Kendi bankalarımıza sorduk, çekin sahibi sorunsuz dediler. Şeytan dürttü, çekin sahibinin çalıştığı şubeyi aradık. Dedik ki böyle böyle. Şube hemen, "aman kabul etmeyin, çeklerini kopyalamışlar, geçen hafta ortaya çıktı" dedi. Biz de müşterimize söyledik, çeki sen de alma dedik. Sinsile yolu ile çeki dolaştırmaya çalışıyorlar. Çek müşterimize gelene kadar 4 kez cirolanmış. Vadesi gelince seyreyle cümbüşü...

Cezalar az olunca, dolandırıcılar yakalanmayınca bu işi yapanlar da artacak.

Herkese selamlar

Alıntıları Göster

quote:

Orijinalden alıntı: Storm Raider

Hocam karşılıksız çek düzenleyen kişiler ÇekK uyarınca verilen para cezasını ödemezse bu para cezası seçenek yaptırım (kamu hizmeti vs) verilmeksizin doğrudan hapis cezasına çevriliyor. Hesap açtırdıktan sonra çek karşılıksız olsada herşeyleri ortada kaçışları yok;

Klon bir çek bulunduruyorsa çekin düzenleyen şirket yetkilisi gibi gelip arabayı akakasız birinin üstüne alıp kaybolabilir , veya kendisi hayali bir ciro atar öyle almaya çalışır. Kendilerini çek ilişkisinden uzakta tutarak risksiz dolandırıcılık amaçlıyor olabilirler.

quote:

Orijinalden alıntı: sssemih24

Dolandırıcı olup olmadığını anlamak için karşı tarafın size vereceği çekin görüntüsünü isteyin. Çekin üstündeki kare kodu okutup firma batak mı ödeme geçmişi nasıl öğrenebilirsiniz yada tanıdık bankacı arkadaşınız varsa daha rahat olayı çözersiniz.